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河南村鎮銀行背后,神秘公司究竟是何來頭?安徽蚌埠也發公告:對這家村鎮銀行客戶開展先行墊付

每日經濟新聞 2022-07-12 07:50:36

每經記者 張壽林  趙景致    每經編輯 廖丹 盧祥勇    

7月11日,河南村鎮銀行“取款難”有新進展。

河南當地監管宣布,根據案件查辦和資金追繳情況,經研究,對禹州新民生村鎮銀行、上蔡惠民村鎮銀行、柘城黃淮村鎮銀行、開封新東方村鎮銀行賬外業務客戶本金分類分批開展先行墊付工作。2022年7月15日開始首批墊付,墊付對象為單家機構單人合并金額5萬元(含)以下的客戶。單家機構單人合并金額5萬元以上的,陸續墊付,墊付安排另行公告。

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此前一天(7月10日),警方還通報案件的諸多細節。河南省許昌市公安局通報稱,2011年以來,以犯罪嫌疑人呂奕為首的犯罪團伙通過河南新財富集團等公司,以關聯持股、交叉持股、增資擴股、操控銀行高管等手段,實際控制禹州新民生等幾家村鎮銀行。

同時,利用第三方互聯網金融平臺和該犯罪團伙設立的君正智達科技有限公司開發的自營平臺及一批資金掮客進行攬儲和推銷金融產品,以虛構貸款等方式非法轉移資金,專門設立宸鈺信息技術有限公司刪改數據、屏蔽瞞報。

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由此,君正智達科技浮出水面,這是一家什么公司?記者隨即展開了調查。

另外,隨著河南公布村鎮銀行處理進展,臨近的安徽也發布消息,對一家村鎮銀行客戶開展先行墊付。

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走訪:君正智達“潛伏”在公園中

根據通報,君正智達為犯罪團伙設立。君正智達的公眾號的更新停留在4月24日,當日圖文最下方留的公司地址為:北京市海淀區中關村南大街35號紫竹書苑8棟。

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經過記者調查發現,其實君正智達在北京和深圳均獨設公司,分別為君正智達(深圳)科技發展有限公司(以下簡稱“君正智達深圳”)、君正智達(北京)科技發展有限公司(以下簡稱“君正智達北京”)。

前者公眾號披露,2020年因戰略調整需要,主要辦公地遷至北京。

按照公眾號留下的地址,記者首先走進北京紫竹院公園,一派古典山水園林光景。在詢問“紫竹書苑8棟”時,保安稱,這棟樓的公司半年前就搬走了”。

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紫竹書苑指示牌 圖片來源:每經記者 張壽林 攝

聯系物業以后,物業稱,紫竹書苑內之前有“君正智達”這家公司,至于是否已搬走,不清楚。

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通向紫竹書苑的鐵門 圖片來源:每經記者 張壽林 攝

物業人員還表示,紫竹書苑租金目前為每平方米每天15元,出租面積動輒數百平方米,以物業人員所述的700平方米算,則日租金為10500元,月租金按30日算則為315000元。

除了君正智達北京公司以外,記者注意到,還有一家君正智達(深圳)科技發展有限公司。

君正智達(深圳)科技發展有限公司于2018年9月30日在深圳成立,至今已有近四年時間。國家企業信用信息公示系統顯示,該公司目前處于存續狀態。

資料顯示,君正智達(深圳)曾多次變更地址信息,最近一次變更時間為2021年4月13日,變更后,其地址位于深圳南山區的大沖商務中心。當記者到達工商信息所顯示的7樓某辦公室時,發現此處早已沒有君正智達的身影,另一家公司已經在此營業。

“原來(君正智達)是在那個角落,”物業人員對記者表示,目前該公司已經搬走了,“他們就來了沒多久就走了?!?/span>

為了解公司搬去哪里,記者又找到了該棟商務樓的招商處了解情況。招商處工作人員表示君正智達(深圳)走了差不多有兩個月了,而當記者問及其去向信息時,工作人員忿忿不平地說道,“沒有信息,這些人直接走的,直接違約。你要是能找到,你告訴我,我們還要追究他們的違約責任?!?/span>

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兩家公司法定代表人指向楊鴿

根據工商資料,君正智達北京與君正智達深圳兩家公司的股權結構完全相同,背后有兩家公司持股,分別是廣州大通新能源技術有限公司以及深圳普和云科技有限公司,持股比例均分別為60%以及40%,注冊金額分別為1億元以及1.2億元。法定代表人均為楊鴿。

值得一提的是,今年5月,君正智達北京的股權出現了凍結,禹州市公安局凍結了廣州大通新能源技術有限公司持有的6000萬元股權。

資料顯示,兩家公司的法定代表人均是在去年3月變更的,且均是變成了楊鴿。

信息顯示,深圳普和云科技有限公司目前為存續狀態,成立于2017年2月17日,至今已有近5年半的時間。

工商信息顯示,普和云科技住所為深圳市前海深港合作區前灣一路,入駐深圳市前海商務秘書有限公司(以下簡稱“商秘公司”)。據了解,為解決前海深港合作區內辦公場所不足的問題,商秘公司開展“注冊地和實際經營地分離”的創新住所托管業務。

到達商秘公司后,工作人員給了記者普和云科技的實際地址,信息顯示該公司位于南山區長園新材料港。

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商秘公司工作人員提供的普和云科技實際地址 圖片來源:每經記者 趙景致 攝

而當記者到達該地時,發現現場沒有任何該公司相關信息。

“沒聽說過這家公司?!蔽飿I工作人員表示,地址確實是這里,但是公司不在,“你說在十年八年前的事我就不知道了,但是近3年左右是一定沒有這一家公司的?!?/span>

隨后,記者通過其工商信息中的電話聯系到了普和云科技,當問及君正智達時,對方隨即表示“(電話)打錯了”。

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君正智達目標客戶主要為銀行

企業工商信息為,君正智達北京成立于2020年2月20日,法定代表人是楊鴿,監事為許夢鑫。登記機關為北京市海淀區市場監督管理局,核準日期為2022年3月16日。

在2020年9月22日,法定代表人由王來保變更為王永杰,2021年3月16日再次變更為楊鴿。

記者撥打該公司工商信息欄所留聯系電話,顯示號碼所屬地為河南鄭州,語音提示“所撥打用戶已暫停服務”。

司法信息顯示,君正智達(北京)科技有限公司股東廣州大通新能源技術有限公司所持其股權于2022年5月9日遭凍結,執行機構為禹州市公安局。

君正智達公眾號介紹,該公司在網上銀行、移動銀行、第三方支付、智能監控、供應鏈金融等領域積累了豐富的技術和經驗,為金融機構提供了從電子銀行到核心系統的技術服務,具備從咨詢規劃到落地實施的服務能力,主要產品包括智慧銀行系統、智能存款、智能信貸、供應鏈金融等。

從其具體業務介紹可見,目標客戶主要是銀行。官方介紹為,君正智達擁有完備的銀行互聯網信貸體系+業務解決方案。業務介紹還有:風控架構包含APP端的欺詐風險防范、貸前授信模型、貸中管控策略以及貸后資產保全與處置。

根據自身介紹,君正智達可根據銀行方的業務開展需要,提供風控人員運用自動化信貸系統的操作培訓,提供數字化轉型中數據衍生變量編寫思路與實施的指導,提供貸后催收團隊的組建及培訓等服務。

此外,“風控作為金融業務核心,是企業關注的重點。君正智達將為行方提供整體風控體系的支持與構建。合作共贏,在為行方的資產保駕護航的同時,為行方的數字金融生態發展助力?!本沁_如是宣傳。

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安徽蚌埠深夜公告:

對村鎮銀行客戶開展先行墊付

就在河南監管部門公布村鎮銀行處理進展的同一天,近鄰省份安徽也公布了一則類似的消息。

據安徽蚌埠市地方金融監管局網站7月11日深夜消息,蚌埠銀保監分局、蚌埠市地方金融監管局發布公告稱,對固鎮新淮河村鎮銀行賬外業務客戶本金分類分批開展先行墊付工作。

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具體來看,公告稱,2022年7月15日開始首批墊付,墊付對象為單人合并金額5萬元(含)以下的客戶。單人合并金額5萬元以上的,陸續墊付,墊付安排另行公告。

公告還指出,資金墊付后,若發現客戶存在額外渠道獲取高息或違法違規行為,保留追繳墊付資金的權力。對于額外渠道獲取高息或涉嫌違法和犯罪的資金,暫不墊付。

在河南部分村鎮銀行出現資金風波之后,《每日經濟新聞》記者此前曾通過工商信息查詢平臺并結合有關媒體的報道發現,出現狀況的禹州新民生村鎮銀行、柘城黃淮村鎮銀行、上蔡惠民村鎮銀行、安徽固鎮新淮河村鎮銀行的股東名單中均出現了許昌農商行。今年5月底,許昌農商行的間接股東——許昌市投資集團發布《澄清公告》:多家村鎮銀行均為獨立法人機構且獨立運營,許昌農商行不實際控制其經營管理。

記者|張壽林? 趙景致

編輯|廖丹 盧祥勇 杜恒峰

校對|王月龍

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|每日經濟新聞 ?nbdnews??原創文章|

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封面圖片來源:每經記者 張壽林 攝

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